为了应对疫情的影响，全球市场范围内银行等金融机构响应政府及监管号召支持实体经济，导致行业整体盈利水平出现明显回落。由于金融机构的信用风险具有滞后性，从今年开始预计行业局部的信用风险可能将会持续上升，出现结构性的压力，因此各利益相关方对此不可掉以轻心。

在国内，之前相对比较安全的银行出现理财产品违约、破产重组的现象，随着市场化进程中小银行信用风险出现分化和攀升；同时，包括信托、证券、保险、融资租赁以及财务公司等在内的“非银金融机构”近年来重大风险事件频频爆出，有行业专家预测未来5-7年內很可能是非银金融机构的违约潮集中爆发时期。

因此，在目前中小规模机构众多、业务种类纷杂的市场环境下，不论是针对国内还是海外市场，不论是金融机构自身还是投资金融机构的投资人，不论是从了解交易对手风险还是投资组合风险的角度，都急需一套成体系的、标准化的、直观有效的信用评估及风险管控方案。

在本次研讨会中，穆迪分析的专家将向大家深入介绍针对金融机构的信用评估解决方案及平台工具。主要包括以下内容：

• 穆迪分析金融机构信用评估方案概览
• 模型整体框架分析
• 方案的特点、优势及案例分析
• 实施平台及功能介绍

网络研讨会可以利用手机、电脑等智能终端在线参与，或者事后观看回放（仅限已经注册的账号）。欢迎大家积极报名，期待您的加入！

演讲者：
于岚 博士/信用风险资深总监，穆迪分析
范林江/信用风险高级研究员，穆迪分析
朱婧欹/信用风险高级研究员，穆迪分析

主持人：
孙亮/资深销售经理，穆迪分析

Following the commencement of TRIM in 2016, there are has been a multi phased approach to the ECB’s TRIM exercise. As we are gearing up for a year of further TRIM exercises and transitioning to review of wholesale and low default portfolios, Moody’s would like to host this webinar to provide:

  1. Further insight to the challenges in the market thus far
  2. The common themes across Europe
  3. Remediation and best practice approaches

Following the commencement of TRIM in 2016, there are has been a multi phased approach to the ECB’s TRIM exercise. As we are gearing up for a year of further TRIM exercises and transitioning to review of wholesale and low default portfolios, Moody’s would like to host this webinar to provide:

  1. Further insight to the challenges in the market thus far
  2. The common themes across Europe
  3. Remediation and best practice approaches

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